資金源の原記録が欠落 — 1,200 ページの RFE 回答で I-526E 承認

何年も前の住宅購入と住宅ローン返済の記録を取り戻すことは難しく、Y 氏の I-526E 申請は難しい RFE（追加証拠要請）を受けました。当チームは、1,200 ページを超える裏付け資料、9 つのフローチャート、52 の別紙で、資金がどこから来てどこへ流れたかをたどって回答しました。Y 氏の I-526E は 2026 年 9 月 25 日に承認されました。

経緯

• 2023 年 7 月 31 日：I-526E を提出
• 2026 年 5 月 29 日：RFE を受領
• 2026 年 8 月 27 日：RFE 回答を提出
• 2026 年 9 月 4 日：RFE 回答の期限
• 2026 年 9 月 25 日：I-526E の承認通知を受領

依頼者の背景

Y 氏の EB-5 投資資金は 2 つの借入金から出ていました。1 つは自宅を、もう 1 つは土地を担保とするものです。土地の書類は父親の遺産に関わるもので、最初の申請ですでに十分に記録されていました。この部分について USCIS が求めたのは、対応する税務書類だけでした。

住宅ローンの部分はより複雑でした。Y 氏は高収入で、給与と納税の記録もすでに提出していましたが、USCIS は何年も前の住宅購入と住宅ローン返済の詳しい記録を求める RFE を出しました。資金源の審査は、より古い不動産取引と返済の履歴にまでさかのぼることになりました。

本件の難しさ

多くの口座にまたがる多くの取引。Y 氏は長年にわたり、金融商品、複数の不動産、高額な動産の売買を含むさまざまな資金の運用を行っていました。住宅に関わる資金を説明するには、これらの取引を購入資金と毎月のローン返済に 1 つずつ対応させる必要がありました。

古い取引、一部の原記録の欠落。何年も前に行われた取引もあり、原記録はもう見つかりませんでした。まだ入手できる資料を使って、資金の出所と流れを説明する必要がありました。

戦略

Y 氏の協力を得て、複数の口座の金融取引記録、住宅購入資金、動産取引の明細、各物件の毎月のローン返済記録を集め、長年の資金の動きを一つひとつ整理しました。

原記録が入手できない部分については、互いに裏付け合う他の書類を用いて、資金の合法的な出所を示しました。最終的な提出書類は 1,200 ページを超え、9 つのフローチャートと 52 の別紙で資金の全経路を示しました。審査官が説明に沿って対応する書類にたどり着き、各取引の関係を明確に理解できるようにしました。

分量の背後には、膨大な過去の取引の丁寧な照合があります。当チームの弁護士は散らばった書類を明確な説明にまとめ、住宅購入と住宅ローンの資金に関する USCIS の疑問に正面から答えました。

結果

2026 年 8 月 27 日に RFE 回答を提出し、2026 年 9 月 25 日に I-526E の承認通知を受け取りました。

この RFE には、多くの種類の資産と口座、そして原記録の欠落が関わっていました。当チームは依頼者と協力し、豊富な裏付け証拠で資金源を立証して承認を勝ち取りました。複雑な取引の履歴と過去の書類の欠落こそが、本件を代表的な事例にしています。

EB-5 をご検討中の方、または RFE を受け取った方、特に複雑な資金源が関わる場合は、お気軽に当チームにご相談ください。お一人おひとりに合った戦略で、最初から最後までサポートします。